- Подготовка и подача документов в банки ОАЭ;

- Взаимодействие с банками и банковскими менеджерами;

- Подготовка и подача ответов на дополнительные запросы банков.

Процедура открытия банковского счета в ОАЭ может оказаться намного сложнее, чем сама регистрация компании в Дубае либо иных эмиратах, и вот почему.

• Типы банков в ОАЭ: В ОАЭ работают собственно эмиратские банки и банки, принадлежащие международным финансовым группам (Европы, США). Со стороны последних в настоящее время существуют ограничения для резидентов РФ в связи с санкционным режимом, которому подчинены их головные структуры.
• Процедуры открытия счета: При рассмотрении вопроса об открытии личных и корпоративных расчетных счетов, банки ОАЭ проводят процедуры due diligence («должной осмотрительности») и know-your-customer («знай своего клиента»). Они запрашивают разнообразные документы, оценивая собственные риски при принятии на обслуживание каждого конкретного клиента. Равным образом, осуществляется и последующий контроль операций по счету. Действует законодательство о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.
• Ориентация на резидентов ОАЭ. Банки Эмиратов в первую очередь ориентированы на обслуживание резидентов ОАЭ (то есть, местных компаний и компаний СЭЗ, а также физических лиц с резидентской визой и ID-картой Эмиратов).
• Требования при открытии счетов. При открытии и обслуживании счетов местных компаний ОАЭ банки проверяют, в частности, наличие реального офиса, адресов и контактных телефонов всех акционеров и распорядителей счета на территории ОАЭ.
• Начальные инвестиции. Открытие счетов в ОАЭ для нерезидентов обычно осуществляется при условии существенных инвестиций со стороны последних (например, депонирования на счете определенной суммы), а также удовлетворения всем прочим банковским требованиям.

Для нормальной работы с банковским счетом в ОАЭ распорядителю счета желательно владеть английским языком на уровне, позволяющем

эффективно общаться с менеджером банка по возникающим вопросам.